Marken- und Designhandbuch für eine Versicherungs- und Finanzberatung. Positionierung, Logo, Farbe, Typografie, Geschäftsausstattung, Web und App — in einem System.
Kurzanalyse der drei genannten Wettbewerber plus Kategorie-Muster. Das Ziel ist nicht, besser dasselbe zu machen, sondern eine Position zu besetzen, die im Markt frei ist.
| Marke | Farbwelt | Typografie & Elemente | Erzählung | Schwachstelle |
|---|---|---|---|---|
| DVAG Deutsche Vermögensberatung |
Gold als Leitfarbe, dazu dunkle Neutraltöne. Gold ist bewusst als Unterscheidungsmerkmal am Markt gesetzt. | Eigene Hausschrift, aufsteigendes Flächenelement („Golden Stage"). Nach dem Relaunch klarer und aufgeräumter, von Beginn an digital gedacht. | Status, Aufstieg, persönlicher Vermögensberater vor Ort. Marke steht für Zugehörigkeit zu einer großen Organisation. | Gold + Aufstieg wirkt auf jüngere Privatkunden schnell nach Vertrieb und Karrierestufen — nicht nach neutraler Beratung. |
| Baloise seit 2026 unter der Marke Helvetia |
Dunkelblau und Hellblau, sehr großzügig eingesetztes Weiß als Bühne. | Eigene Schrift, klare kurze Headlines, die „Baloise Linie" als wiedererkennbares Fundament-Element, warme Bildwelt und Illustrationen. | Der inspirierende Partner. „Einfach sicher fühlen." Konzernhafte Souveränität. | Blau ist der Standard der gesamten Versicherungsbranche — Wiedererkennung entsteht nur über Budget und Reichweite, nicht über die Farbe selbst. |
| ascent AG Karlsruhe, seit 1990 |
Freundlich-warm, sekundär akzentuiert; Auftritt insgesamt konventionell. | Kleinschreibung als Markenmerkmal („ascent"), viel Text, Blog- und Vortragsformate im Vordergrund. | „Alltagsökonomie" und Finanzbildung: erst verstehen, dann anlegen. Unabhängigkeit als Kernargument. | Die Bildungsposition ist inhaltlich stark, wird gestalterisch aber kaum sichtbar gemacht. Das Design trägt die Story nicht. |
| Kategorie insgesamt | Blau, Gold, gelegentlich Rot. Fast nie Grün. | Schild, Regenschirm, Dach, Handschlag, Häkchen. Neutrale Grotesk. Stockfotos lächelnder Paare auf Sofas. | „Wir beschützen dich" oder „wir sind exklusiv". | Niemand besetzt Verständlichkeit. Der häufigste Frust bei Privatkunden ist nicht fehlender Schutz, sondern nicht zu verstehen, was man unterschrieben hat. |
Vertrauen entsteht hier nicht durch Gold und nicht durch Schilde, sondern dadurch, dass der Kunde am Ende des Gesprächs erklären kann, was er hat und warum.
Marineblau/Hellblau ist im Markt vollständig belegt. Wir gehen in eine Farbfamilie, die in der deutschen Finanzberatung praktisch leer ist.
Gold gehört im Kopf der Zielgruppe der DVAG. Jede Annäherung wirkt wie eine Kopie.
Schild, Schirm, Dach, Hände. Diese Bilder sind austauschbar und sagen nichts über die Arbeitsweise.
Andere verkaufen ein Gefühl von Sicherheit. Diese Marke verkauft einen nachvollziehbaren Plan — und macht ihn sichtbar. Das gesamte Design leitet sich aus dieser einen Entscheidung ab.
Erst verstehen.
Dann entscheiden.
Kein Abschluss ohne Verständnis. Jede Empfehlung wird auf einem Blatt erklärt, das der Kunde behält. Das ist gleichzeitig Beratungsprozess und Marketinginstrument — das Dokument selbst wird zum Markenträger.
Als Versicherungsmakler nach §34d Abs. 1 GewO steht die Beratung rechtlich auf der Seite des Kunden — der Makler ist nach ständiger Rechtsprechung Sachwalter des Kunden und schuldet nach §60 VVG eine ausgewogene Untersuchung des Marktes. „Wir sind auf Ihrer Seite" ist damit kein Werbespruch, sondern die Beschreibung der Rechtslage. Genau das kann ein gebundener Vertreter nicht sagen — und darauf ist die gesamte Marke gebaut.
Arbeitsname ist KLARFELD. Er ist nicht zufällig gewählt, sondern aus vier Anforderungen entstanden: Er muss die Methode transportieren, in einer Branche voller weicher Namen hörbar sein, sich mit der Bildmarke verzahnen und markenrechtlich Substanz haben.
KLAR ist das Versprechen in einem Wort — und das einzige Wort der Kategorie, das noch niemand besetzt. DVAG steht für Aufstieg, Baloise für Sicherheit, ascent für Bildung. Verständlichkeit liegt frei. „Klar" hat außerdem eine Zweitbedeutung, die zur Sache passt: klare Sicht, klares Wasser, etwas ist geklärt.
FELD ist die geordnete Fläche, auf der alles seinen Platz hat — der Grundriss der eigenen Absicherung. Es meint zugleich das Feld auf einem Formular, in das etwas eingetragen wird, und die Redewendung „im Feld", also draußen beim Kunden statt hinter dem Schreibtisch. Drei Lesarten, alle richtig, keine erklärungsbedürftig.
Zwei Silben, zwei harte Konsonanten am Anfang der jeweiligen Hälfte. In einer Branche aus Allianz, Baloise, ascent, Signal Iduna — überwiegend weiche, vokalreiche, teils fremdsprachige Namen — sticht ein kurzes deutsches Kompositum heraus. Neun Buchstaben, kein Umlaut, kein ß, kein Bindestrich, keine Schreibvariante. Am Telefon einmal gesagt und richtig geschrieben.
Englische Namen signalisieren im deutschen Finanzmarkt entweder Fintech oder Vertriebsorganisation. Beides schadet hier: Das eine wirkt auf die Hälfte der Zielgruppe über 45 unseriös, das andere weckt genau die Assoziation, von der sich die Marke lösen soll. Ein deutsches Kompositum klingt gewachsen, auch wenn die Firma neu ist.
Die Bildmarke ist ein aufgespanntes Feld — der Name benennt genau das, was man sieht. Zeichen und Wort erklären sich gegenseitig, statt nebeneinanderher zu laufen. Das ist selten und macht beide Elemente einzeln einsetzbar: Der Rahmen allein funktioniert später auch ohne Schriftzug.
„Klar-" ist im Finanzumfeld nicht unbesetzt — Klarna ist eine starke Marke in verwandten Klassen. Die Unterscheidungskraft muss deshalb aus der zweiten Hälfte kommen. Vor jeder Anmeldung ist eine Ähnlichkeitsrecherche in Klasse 36 zwingend, nicht nur eine Identitätsrecherche. Wenn dabei ein Konflikt auftaucht, ist MASSWERK die stärkste Ausweichoption — es trägt dieselbe Doppelbedeutung aus Maßarbeit und Bauwerk und passt ebenso zur Bildmarke.
| Option | Vollform | Charakter | Risiko |
|---|---|---|---|
| KLARFELD Empfehlung | Klarfeld Finanz UG (haftungsbeschränkt) | Ruhig, geordnet, eigenständig. Trägt das Design-System direkt. | „Klar-" ist im Finanzumfeld vorbelastet — Ähnlichkeitsrecherche Klasse 36 zwingend. |
| MASSWERK | Masswerk Beratung UG (haftungsbeschränkt) | Maßarbeit plus Architektur. Sehr schöne Doppelbedeutung. | ß/ss-Schreibweise, Domain-Verwechslung. |
| TRAGWERK | Tragwerk Finanz UG (haftungsbeschränkt) | Statik, Belastbarkeit, „was trägt". | Klingt technisch, eher B2B als Privatkunde. |
| NORDHOLM | Nordholm Beratung UG (haftungsbeschränkt) | Nordisch-nüchtern, wirkt etabliert. | Beliebig, sagt nichts über die Methode. |
| ORDENTLICH | Ordentlich Finanz UG (haftungsbeschränkt) | Mutig, sehr merkfähig, sympathisch deutsch. | Polarisiert; für konservative Kunden zu leicht. |
Vor der Festlegung zwingend prüfen: DPMA-Recherche Klasse 36, Handelsregister, Domain (.de und .com), Social-Handles, IHK-Firmierungsprüfung. Bei erlaubnispflichtiger Vermittlung nach §34d GewO darf der Name keine Bank- oder Versicherungsträgerschaft suggerieren — Begriffe wie „Bank", „Versicherung AG" oder „Kasse" sind ausgeschlossen.
Corporate Identity ist mehr als das Sichtbare. Diese Seite ist die Grundlage für jede Anzeige, jede E-Mail und jedes Gespräch.
Wir erklären, bis es sitzt. Verständnis ist die Voraussetzung für die Unterschrift, nicht die Folge.
Kosten, Provisionen, Ausschlüsse und Nachteile stehen im selben Dokument wie die Vorteile.
Erst die vollständige Bestandsaufnahme, dann der Vorschlag. Nie umgekehrt.
Zusagen werden datiert und nachgehalten. Rückmeldung innerhalb eines Werktags.
„Mit unserem einzigartigen Rundum-Sorglos-Konzept sichern wir Sie optimal ab — jetzt kostenlos beraten lassen!"
„Wir sehen uns Ihre bestehenden Verträge an und sagen Ihnen, welche drei davon Sie wirklich brauchen. Das erste Gespräch dauert 60 Minuten und kostet nichts."
Hauptclaim: Erst verstehen. Dann entscheiden.
Kurzform für Signet und Social: Klar im Feld.
Funktional für Anzeigen: Versicherung und Vorsorge, auf einem Blatt erklärt.
25–40 und 45–65 sind gleich stark vertreten. Der übliche Fehler wäre, zwei Auftritte zu bauen — ein „junges" Instagram-Gesicht und eine „seriöse" Print-Fassung. Das zerlegt die Marke. Stattdessen: ein Design, zwei Wege hinein.
| 25–40 | 45–65 | |
|---|---|---|
| Erstkontakt | Suche, Instagram, Empfehlung im Freundeskreis | Empfehlung, Vortrag, Flyer, Google-Profil |
| Einstieg | Online-Terminbuchung | Anruf oder Rückrufwunsch |
| Erstes Thema | Berufsunfähigkeit, Haftpflicht, erster Vermögensaufbau | Bestandsaufnahme, Rentenlücke, Pflege, Immobilie |
| Bevorzugtes Medium | App und PDF | Papier im Termin, PDF zum Ablegen |
| Vertrauensbeweis | Transparente Vergütung, keine Verkaufsmasche | Erreichbarkeit, Person, Beständigkeit |
Verbindliche Regel für jedes Medium: Jede Handlung ist digital und analog gleichwertig erreichbar. Kein Weg ist der Umweg.
Online-Buchung und Telefonnummer stehen nebeneinander, gleich groß, gleiche Gewichtung. Die Nummer ist nie kleiner gesetzt als der Button.
Jeder Plan existiert als App-Ansicht, als PDF und als Ausdruck. Wer die App nie öffnet, verpasst nichts.
Digitale Signatur oder Papier im Termin — beides angeboten, keines als „modern" oder „umständlich" markiert.
App-Formular, E-Mail und Telefon. Die Telefonnummer steht im App-Screen selbst.
Jeder Wissensbeitrag existiert als Web-Text und als druckbares A4-Blatt zum Mitgeben.
Push-Nachricht für die einen, Brief oder Anruf für die anderen. Der Kunde wählt den Kanal beim ersten Termin.
Im Bildbestand sind beide Gruppen sichtbar, und zwar in derselben Rolle — beide am Tisch, beide mit dem Plan in der Hand. Nie die ältere Person als Ratsuchende und die jüngere als Expertin oder umgekehrt.
Verhältnis über den gesamten Bestand etwa 50 : 50. Auf der Startseite steht ein Bild mit beiden Altersgruppen im selben Motiv — das ist die kürzeste Art zu sagen: hier sind Sie richtig, egal wie alt Sie sind.
Suchmaschine und Google-Unternehmensprofil bedienen beide Gruppen und haben Priorität vor allem anderen. Instagram und LinkedIn für 25–40. Vorträge bei Betrieben, Vereinen und der VHS sowie Flyer in Praxen und Apotheken für 45–65. Alle Kanäle nutzen dieselben Motive und dieselben Texte.
Die Bildmarke zeigt keinen Schutz, sondern eine Arbeitsweise: einen aufgespannten Rahmen mit einem gesetzten Baustein. Der Rahmen ist der Überblick über die gesamte Situation. Der massive Block unten links ist das Fundament — die Grundabsicherung, die zuerst steht. Die offene Fläche oben rechts ist der Spielraum für Ziele, die noch kommen.
Die Branche kennt im Grunde drei Bildideen. Schutzsymbole — Schild, Regenschirm, Dach, Hände — versprechen Bewahrung. Aufstiegssymbole — Pfeil, Treppe, Berg, Kurve — versprechen mehr Geld. Ganzheitssymbole — Kreis, Kugel, Globus — versprechen Vollständigkeit. Alle drei sind Versprechen über ein Ergebnis, das niemand garantieren kann, und alle drei sind hundertfach vergeben.
Diese Marke zeigt deshalb kein Ergebnis, sondern ein Werkzeug: den Sucherrahmen, mit dem man etwas in den Blick nimmt. Das ist die einzige Aussage, die eine Beratung ehrlich treffen kann — wir sichern Ihnen nicht das Leben ab, wir schauen es uns vollständig an. Aus dieser Entscheidung folgt alles Weitere.
Zwei gegenüberliegende Ecken spannen ein Feld auf, ohne es zu schließen. Ein geschlossenes Quadrat hätte „lückenlos versichert" behauptet — ein Satz, der nicht stimmt. Die offene Form sagt: Wir haben den Rahmen, Sie behalten die Kontrolle über das, was hineinkommt.
Er liegt unten links, in der Ecke, die im westlichen Sehen den Boden markiert. Massiv, nicht umrissen: Existenzabsicherung ist keine Option, sie steht zuerst. Er ist außerdem das einzige farbige Element und damit bei 16 px der letzte sichtbare Anker.
Das Feld ist absichtlich zu drei Vierteln leer. Was dort hineinkommt — Immobilie, Kinder, Ruhestand — entscheidet der Kunde, nicht die Beratung. Die Leere ist die Botschaft: Hier wird nichts vollgestellt, was Sie nicht brauchen.
Ein Buchstabenzeichen funktioniert erst, wenn die Marke schon bekannt ist — das „D" der DVAG trägt zwanzig Jahre Werbedruck. Eine neue UG hat diesen Vorschuss nicht, ein Monogramm wäre also reine Dekoration. Die abstrakte Form leistet stattdessen doppelte Arbeit: Sie ist Logo und wiederverwendbares Gestaltungselement. Dieselben Winkel rahmen auf der Website die Kernaussage, auf dem Flyer das Angebot, im Notizblock das Schreibfeld. Für ein kleines Budget ist das der entscheidende Hebel — ein Zeichen, das überall weiterarbeitet, statt nur oben links zu sitzen.
Die beiden Winkel sind exakt um 180° gedrehte Kopien voneinander. Das ist keine Spielerei: Die Form wirkt konstruiert statt gezeichnet, sie bleibt beim Drehen korrekt, und sie lässt sich in jedem Programm exakt nachbauen. Präzision ist bei einer Beratung, die mit Zahlen arbeitet, ein inhaltliches Argument.
Primärvariante · Marke + Wortmarke + Deskriptor · Einsatz ab 45 mm Breite
Vertikal / zentriert · Bildmarke auf 42 % der Wortmarkenbreite
Quadratisch · App-Icon, Avatar
Rechteckig · Wortmarke solo, Sponsoring / Fahrzeug
Monochrom · Stempel, Prägung, Fax, Gravur
Grundmodul X = Strichstärke der Rahmenwinkel. Die Schutzzone rundum beträgt exakt 1 X. Innerhalb dieser Fläche stehen kein Text, kein Bild, keine Kante. Die Winkel sind punktsymmetrisch zum Mittelpunkt — die Marke ist damit auch um 180° gedreht korrekt.
Jede Logodatei ist exakt auf die sichtbare Form beschnitten — keine unsichtbaren Ränder, keine tote Fläche neben dem letzten Buchstaben. Wer die Datei in ein Layout zieht, kann sie an der Kante ausrichten und bekommt die Schutzzone über das Layout, nicht über zufällige Leerräume in der Datei. Die Wortmarke liegt als Kontur vor, nicht als Text: Sie sieht auf jedem Rechner identisch aus, auch ohne installierte Schrift, und ist druckfertig.
1) Tiefgrün auf hell mit Jade-Block. 2) Papierweiß auf Tiefgrün mit Jade-Block. 3) Vollflächig einfarbig Tiefgrün. 4) Vollflächig Papierweiß. 5) Vollflächig Schwarz 100 % für S/W-Druck. Andere Farbfassungen gibt es nicht.
Nicht verzerren, drehen oder in der Höhe stauchen.
Nicht mit Schatten, Verlauf, Kontur oder 3D-Effekt versehen.
Nicht auf unruhige Fotos ohne abgedunkelte Fläche setzen.
Nicht einfärben — kein Gold, kein Blau, keine Partnerfarben.
Nicht die Abstände zwischen Marke und Wortmarke verändern.
Nicht die Wortmarke nachbauen — immer die Originaldatei verwenden.
Nicht als Wasserzeichen hinter Fließtext legen.
Nicht mit dem Rechtsformzusatz im Signet mischen — der gehört in die Fußzeile.
Die Leitfarbe ist ein sehr dunkles, entsättigtes Grün. Es wirkt so ernsthaft wie Marineblau, ist im deutschen Beratungsmarkt aber praktisch unbesetzt. Grün steht außerdem für Wachstum und Bestand — ohne die Aufdringlichkeit von Gold. Jade ist der einzige aktive Akzent: Es markiert, was der Kunde anfassen, lesen oder entscheiden soll.
#0C3B33RGB 12 59 51CMYK 88 55 65 62PANTONE 5535 C ≈#1F9E85RGB 31 158 133CMYK 78 12 55 0PANTONE 3282 C ≈#14705FRGB 20 112 95CMYK 85 30 62 15Für Text auf Hell#1B1F1ERGB 27 31 30CMYK 70 60 62 65Fließtext#F2F4F1CMYK 4 2 4 0Grundfläche digital#E3E8E2CMYK 10 5 9 0Karten, Trennlinien#C7E6DDCMYK 24 0 16 0Markierungen, Diagramme#5A6663CMYK 62 42 48 12Sekundärtext, Labels#E4A33CHinweis, Lücke, Frist#C0492FFehler, dringender Handlungsbedarf#1F9E85Erledigt, abgesichert#E3E8E2Inaktiv, nicht relevantMit der Festlegung auf Tiefgrün steht die Palette. Diese Stufen sind die einzigen erlaubten Ableitungen — es wird nicht frei aufgehellt oder abgedunkelt.
Grundfläche #0A2E28 · Karten #114D43 · Text #E9F1EE · Sekundärtext #A6DBCC · Akzent #45B69F (nicht Jade 400 — der Kontrast reicht auf dunkel nicht) · Trennlinien rgba(255,255,255,.14). Signalfarben bleiben unverändert.
Standard ist Vierfarb-Euroskala. Ausnahme Visitenkarte und Mappe: dort Pantone 5535 C vollflächig als Sonderfarbe drucken, weil ein so dunkles Grün im CMYK-Aufbau je nach Papier ins Bräunliche oder Bläuliche kippt. Auf ungestrichenem Naturpapier fällt der Ton rund 10 % heller aus — dafür Proof auf dem Zielpapier verlangen, nicht auf Bilderdruck.
60 % helle Fläche, 30 % Tiefgrün, 8 % Jade, maximal 2 % Signalfarbe. Wer mehr Jade einsetzt, verliert die Signalwirkung. Weiß und Papier sind aktive Gestaltungsmittel, keine Restfläche.
Status wird nie allein über Farbe kommuniziert. Jede farbige Statusangabe trägt zusätzlich ein Icon oder eine Textmarke — Voraussetzung für Farbfehlsichtige und für die Barrierefreiheitspflicht nach BFSG für Verbraucherdienstleistungen.
Alle drei stehen unter der SIL Open Font License: keine Lizenzkosten, keine Nutzungsgrenzen, frei einbettbar in Web, App, Office und Druck. Für eine UG ist das ein echter Vorteil gegenüber gekauften Hausschriften.
Archivo
Breitlaufende Grotesk mit Schilder-Charakter. Nur für Überschriften, Zahlen im Fokus und die Wortmarke. Gewichte 500/600/700.
Source Sans 3
Fließtext, Formulare, Vertragsdokumente. Ruhig, sehr gut lesbar auch in 8 pt. Gewichte 300/400/600.
IBM Plex Mono
Das Bindeglied des Systems: Labels, Vertragsnummern, Daten, Beträge, Schriftfelder. Immer Versalien, Sperrung 0,16 em.
| Stufe | Schrift | Größe / Zeile | Einsatz | Beispiel |
|---|---|---|---|---|
| D1 | Archivo 600 | 56 / 60 px · −3 % | Startseiten-Headline | Erst verstehen. |
| D2 | Archivo 600 | 36 / 42 px · −2 % | Abschnittstitel | Ihre Verträge |
| D3 | Archivo 500 | 22 / 30 px | Kartentitel | Berufsunfähigkeit |
| T-Lead | Source Sans 300 | 20 / 32 px | Einleitungsabsatz | Was wir für Sie tun |
| T-Body | Source Sans 400 | 17 / 28 px | Fließtext | Standardtext im Web |
| T-Small | Source Sans 400 | 14 / 22 px | Hinweise, Fußnoten | Stand 01/2026 |
| M-Label | Plex Mono 500 | 12 px · +0,16 em · Versal | Labels, Eyebrows | Vertragsnummer |
| M-Data | Plex Mono 400 | 15 / 22 px · Tabellenziffern | Beträge, Daten | 1.248,00 € |
Word, Outlook und PowerPoint auf Kundenrechnern haben die Hausschriften nicht. Verbindliche Vertretung, wenn die Schriften nicht installiert werden können:
Besser: Schriften einmalig auf allen Firmengeräten installieren (die OFL erlaubt das ausdrücklich) und Word-Dokumentvorlagen mit eingebetteten Schriften ausliefern.
Ein einziges Abstandsystem für Web, App und Print. Wenn alles auf demselben Modul sitzt, wirkt der Auftritt geordnet — auch wenn niemand das Raster bewusst wahrnimmt.
| Token | Wert | Einsatz |
|---|---|---|
| space-1 | 4 px | Icon zu Label |
| space-2 | 8 px | innerhalb einer Zeile |
| space-3 | 16 px | Innenabstand Karte klein |
| space-4 | 24 px | Innenabstand Karte, Absatz |
| space-5 | 32 px | Blockabstand |
| space-6 | 48 px | Untergruppen |
| space-7 | 64 px | Abschnitt mobil |
| space-8 | 96 px | Abschnitt Desktop |
| space-9 | 128 px | Hero, Kapitelwechsel |
Eckenradius durchgängig 2 px — kaum sichtbar, aber nicht hart. Ausnahme: App-Icon und Buttons in der App mit 8 px. Keine runden Karten, keine Pillen-Buttons.
Die beiden Winkel aus dem Logo werden im ganzen Auftritt weiterverwendet — sie rahmen genau das ein, worauf es gerade ankommt.
Regeln: nur ein Fokusrahmen pro Bildschirm oder Seite. Winkellänge = 1/6 der kürzeren Kante des gerahmten Objekts. Strichstärke 2 px digital / 0,7 mm Print. Immer in Jade auf hell, in Jade Soft auf Tiefgrün. Nie um Fließtext, nie um Logos Dritter.
Der teuerste Fehler kleiner Beratungen ist die Stockfoto-Familie auf dem Sofa. Sie signalisiert sofort: austauschbar. Diese Marke zeigt stattdessen Menschen bei der Arbeit am Plan — und echte Dokumente.
Konturiert, Strichstärke 2 auf 32er Raster, quadratische Enden, keine Rundungen, keine Füllung, keine zwei Farben. Ecken folgen der Logik der Logo-Winkel. Basis: Lucide oder Phosphor Icons (Regular) — beide MIT/OFL-lizenziert und damit kostenfrei nutzbar. Einzelne Icons werden auf Strichstärke 2 und eckige Enden angepasst.
Nur zwei Diagrammtypen: horizontaler Balken für Vergleiche, gestapelter Balken für Zusammensetzung. Keine Torten, keine 3D, keine Achsen ohne Nullpunkt. Reihenfolge der Flächenfarben: Tiefgrün → Jade → Jade Soft → Leinen. Beschriftung immer direkt am Element, keine Legende.
Alle Formate folgen einem gemeinsamen Bauprinzip: Kopfzone mit Marke, freier Arbeitsbereich, und unten ein Schriftfeld in Mono-Schrift mit Dokumentnummer, Datum, Seite und Bearbeiter. Dieses Schriftfeld ist der stärkste Wiedererkennungsträger nach dem Logo — es sagt ohne Worte: hier wird sauber dokumentiert.
Sehr geehrte Frau Weber,
wie besprochen finden Sie anbei den Vorschlag auf einem Blatt. Auf der Rückseite stehen die drei Punkte, die noch offen sind, und was sie jeweils kosten würden.
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Mit freundlichen Grüßen
Lea Hoffmann
Briefbogen · Anschriftfeld bei 45 mm · Falz- und Lochmarken gesetzt
Beratungs- und Vertragsdokument · Schriftfeld unten
Vorderseite
Rückseite · Claim + QR zur Terminbuchung
Naturpapier 350 g/m², ungestrichen, matt. Vollflächiger Tiefgrün-Rückenauftrag im Offset (nicht digital — sonst bricht die Farbe an der Kante). Keine Lackierung, keine Folie. Optional: Blindprägung der Bildmarke auf der Vorderseite, 12 mm. Ecken scharf, kein Rundschnitt.
Die meisten Menschen haben sechs bis neun Versicherungen. Zwei davon brauchen sie nicht, eine fehlt.
Wir sortieren das in 60 Minuten — und Sie bekommen ein Blatt, auf dem alles steht.
Titelseite
Innenseite · Ablauf und Pflichtangaben
Als Makler nach §34d Abs. 1 GewO gibt es drei Dokumente, die jeder Kunde vor dem eigentlichen Geschäft in die Hand bekommt. Bei den meisten Beratungen sind das lieblose Formulare aus dem Verwaltungsprogramm. Genau hier entscheidet sich der erste Eindruck — deshalb gehören sie in die Gestaltung.
Dieses Blatt bekommen Sie, bevor wir über Verträge sprechen. Sie müssen es nicht unterschreiben.
Wir sind Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach §34d Abs. 1 GewO. Das heißt: Wir arbeiten im Auftrag von Ihnen, nicht im Auftrag einer Versicherung. Wir sind an keine Gesellschaft gebunden und halten an keiner Beteiligungen.
Wir vergleichen eine hinreichende Zahl von Gesellschaften und Tarifen und begründen jede Empfehlung schriftlich. Auf Ihrem Plan steht, wie viele Anbieter geprüft wurden.
Sie zahlen uns kein Honorar. Wir erhalten Courtage von der Gesellschaft, bei der Sie abschließen. Den Betrag schreiben wir Ihnen in den Plan — freiwillig, denn verpflichtet sind wir dazu nicht.
Erst zu uns: 07641 000 00. Wenn wir uns nicht einigen, entscheidet der Versicherungsombudsmann e. V., Postfach 08 06 32, 10006 Berlin — für Sie kostenfrei.
Erstinformation · vier Fragen, vier Antworten, eine Seite
Alle drei liegen in einer Dokumentenmappe mit dem Fokusrahmen auf der Vorderseite. Der Kunde geht nach dem Erstgespräch mit dieser Mappe nach Hause — sie ist das physische Markenerlebnis und ersetzt jedes Werbegeschenk.
Keine Bilder außer der Bildmarke (48 px, als eingebettete Datei, nicht als Remote-Link). Keine Zitate, keine Umweltfußzeile, kein Social-Icon-Band. Reines HTML mit Inline-Styles, Textversion als Fallback. Die Pflichtangaben nach §5 TMG gehören in jede geschäftliche E-Mail.
Die Startseite verkauft keine Produkte. Sie zeigt in den ersten drei Sekunden, wie gearbeitet wird — mit dem Plan als Held. Ein Beratungsdokument im Hero ist ungewöhnlich und genau deshalb glaubwürdig: Es ist der einzige Beleg, den ein Wettbewerber nicht einfach behaupten kann.
Sie bekommen von uns ein Blatt Papier, auf dem steht, was Sie haben, was Ihnen fehlt und was wir daran verdienen. Erst danach reden wir über Verträge.
Sie bringen mit, was Sie haben. Wir sortieren es gemeinsam.
Ein Blatt. Was passt, was fehlt, was weg kann — mit Preisen.
Zwischen Vorschlag und Unterschrift liegt immer ein Tag.
Wir melden uns. Sie müssen nicht daran denken.
Die App ist kein Verkaufskanal, sondern der digitale Zwilling des Plans. Wer sie öffnet, sieht in einem Screen, ob alles in Ordnung ist. Genau dieser eine Blick ist das Produktversprechen — und der Grund, warum Kunden bleiben.
Übersicht · Status auf einen Blick
Wenn Sie aus gesundheitlichen Gründen nicht mehr arbeiten können, zahlt der Staat Ihnen aktuell rund 640 € im Monat. Ihre laufenden Kosten liegen bei 1.850 €.
Detail · Lücke erklärt, Vergütung offen
Schadenmeldung · drei Schritte, kein Formularwald
Bildmarke auf Tiefgrün, Marke füllt 58 % der Kantenlänge. Ab 40 px wird die Strichstärke von 13 auf 16 erhöht, damit die Winkel nicht zulaufen. Der Jade-Block bleibt immer farbig — er ist bei kleinen Größen der einzige Farbanker.
Der Maklerstatus ist das stärkste Argument dieser Marke — und gleichzeitig ihr engster Rahmen. Wer Makler ist, darf Dinge sagen, die ein gebundener Vertreter nicht sagen darf. Und er darf andere Dinge nicht tun, die im Vertrieb üblich sind. Beides muss im Design sichtbar werden.
| Medium | Muss enthalten |
|---|---|
| Geschäftsbrief, E-Mail, Fax, Rechnung | Vollständige Firmierung inklusive „UG (haftungsbeschränkt)", Sitz, Registergericht mit HRB-Nummer, alle Geschäftsführer — §35a GmbHG, §5 TMG |
| Alle Geschäftspapiere und Werbemittel | Zusätzlich: Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach §34d Abs. 1 GewO, Registernummer aus dem Vermittlerregister (D-XXXXX), zuständige IHK |
| Website — Impressum | Alles Vorstehende plus USt-IdNr., Aufsichtsbehörde, Schlichtungsstelle (Versicherungsombudsmann e. V.), Verfahren bei Beschwerden, Verbraucherstreitbeilegung nach §36 VSBG |
| Erstinformation | Vor Beginn der ersten Beratung auszuhändigen — §15 VersVermV. Status, Registereintrag, Beteiligungen, Vergütungsart, Beschwerdewege. In dieser CI ein eigenständig gestaltetes Blatt. |
| Beratungsdokumentation | Wünsche, Ziele, erteilter Rat und dessen Begründung — §61 VVG. Der Klarfeld-Plan erfüllt diese Pflicht und ist gleichzeitig das Marketinginstrument. |
| Berufshaftpflicht | Vermögensschadenhaftpflicht ist Zulassungsvoraussetzung nach §34d Abs. 5 GewO. Die Mindestdeckungssummen werden EU-seitig regelmäßig angepasst — aktuellen Stand bei der IHK erfragen. Der Nachweis gehört sichtbar auf die Über-uns-Seite. |
| Social Media | Impressum in maximal zwei Klicks erreichbar, Status und Registernummer im Profiltext |
Dieser Abschnitt ist eine Gestaltungs-Checkliste, keine Rechtsberatung — ich bin kein Anwalt. Vor Drucklegung und Live-Gang einmal von der IHK Südlicher Oberrhein und einem Fachanwalt für Versicherungsrecht gegenlesen lassen; insbesondere die Formulierungen zur Vergütungstransparenz und zur Marktbreite sollten abgesegnet sein, bevor sie gedruckt werden.
Reihenfolge nach Wirkung pro Euro. Eine UG braucht nicht alles am ersten Tag — aber die ersten fünf Punkte sollten vor dem ersten Kundengespräch stehen.
Schema: marke_
Fotoshooting halber Tag 600–1.200 €. Druckpaket Stufe 1 rund 400–700 €. Website als schlanke Umsetzung auf Basis dieses Systems 3.000–8.000 €. Markenanmeldung DPMA drei Klassen 290 € Amtsgebühr. Die drei Hausschriften kosten nichts.
Version 2.0 ruht auf drei Festlegungen. Alles darauf Aufbauende ist damit belastbar.
Trägt die gesamte Argumentation: Sachwalterstellung, Marktbreite, freiwillige Courtageoffenlegung. Kapitel 13 setzt die Grenzen.
Führt zum Zwei-Wege-Prinzip und zur größeren Lesbarkeitsstufe. Kapitel 04.
Palette ist mit der Tonleiter, dem Nachtmodus und der Sonderfarben-Entscheidung abgeschlossen. Kapitel 06.